Стратегия Накопительная (ИИС). Открыть ИИС онлайн.

СберИнвестиции

Стратегия ИИС "Накопительная"

Откройте ИИС и получите
+13% от государства

Открыть ИИС Вернуть налоги

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – современная альтернатива вкладу

Может дать доход выше банковского вклада
Государство гарантирует возврат 13% НДФЛ¹
При досрочном закрытии инвестиционный доход не теряется²

Потенциальный результат инвестиций +52,8 % с 2017 года^*

Представим, что вы открыли ИИС 1 января 2017 года — и ежегодно вкладывали 400 000 ₽ в стратегию, инвестирующую в облигации, которые входят в расчёт Индексов Мосбиржи. За три с половиной года вы бы вложили 1,6 млн ₽ — и к 18 ноября 2020 года ваш доход мог бы составить 324 527 ₽ плюс до 156 000 ₽ - налоговый вычет.

Куда вкладываются деньги

Вложения в гособлигации РФ и облигации крупнейших российских компаний с целью получения доходности выше инфляции и ставок по депозитам в рублях

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на получение доходности, превышающей инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях, за счет купонного дохода, роста курсовой стоимости, а также активного управления портфелем облигаций российских эмитентов с ограничением рисков на низком уровне.

Вложения в облигации производятся путем приобретения инвестиционных паев ПИФ, инвестиционная декларация которых предусматривает размещение средств в указанные инструменты.

Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль

Цель инвестирования:	Сохранение, прирост капитала и получение налоговых льгот
Инвестиционный горизонт	1 год
Уровень риска:	НИЗКИЙ
Ожидаемая доходность:	Ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:	Рубли

Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными
доходами от 50 000 руб. и расходами до 50 000 руб.

Риски стратегии

Системный

Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)

Ликвидности

Кредитный (в т.ч. контрагента)

Риск концентрации

Правовой

Операционный

Доходность стратегии

Стратегия "Накопительная"

Динамика доходности стратегии c по

РУБ. +0,00 %

Выбрать период

3 мес. 6 мес.

1 год С момента запуска

3 месяца

6 месяцев

1 год

С момента запуска

Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.

Загрузить в xls Печать

Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.

Условия инвестирования

Минимальный срок инвестирования для получения вычета – 3 года. Однако срок владения ИИС не ограничен

Открыть можно только один ИИС

Можно пополнять в любое время

Можно инвестировать от 10 тыс. в Сбербанк Онлайн (в офисе от 90 тыс. руб.) до 1 млн рублей ежегодно

Частичное снятие средств невозможно, пополнение – от 10 тыс. рублей

Вносить на ИИС можно только рубли

Подробные условия

Скрыть условия

Индивидуальный инвестиционный счет открывается на 3 года. При открытии в Сбербанк Онлайн вы можете внести от 10 тыс. руб. (в личном кабинете и мобильном приложении Сбер Управление Активами - от 50 тыс. руб., в офисе ПАО Сбербанк – от 90 тыс. руб.), дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.

Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в «Сбер Управление Активами», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы денежных средств, переданных в управление, в том числе дополнительно переданных в течение года с даты заключения договора. Вознаграждение за размещение не взимается по договору, который был заключен с использованием Личного кабинета, Мобильного приложения Сбер Управление Активами, Сбербанк Онлайн.

Вознаграждение за управление: 0,425 % за каждый календарный квартал от суммы денежных средств, переданных в управление за период с даты заключения договора до даты окончания данного квартала, уменьшенной на сумму вознаграждения за размещение.

Комиссия за управление ПИФ: не более 0,6 % (в год от стоимости чистых активов ПИФ).

Вознаграждение за вывод активов из управления: при закрытии ИИС взимается комиссия 2%, если с даты открытия ИИС прошло меньше 181 дня, 1%, если с даты открытия ИИС прошло больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5%, если с даты открытия ИИС прошло больше 365 дней, но меньше 548 дней, 0% если с даты открытия ИИС прошло больше 547 дней. Частичный вывод активов до окончания срока договора запрещен.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (0,82% среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Условия доверительного управления и другие документы

Комментарий по рынку Февраль 2021

Резкие колебания на финансовых рынках не сказалась на стратегии.

Основная задача стратегии сегодня — найти инвестиционные идеи, которые обеспечат стабильную доходность без высокого риска. Инвесторы стратегии «ИИС Накопительная» смогут с минимальным риском заработать доходность выше, чем на вкладе, используя преимущества индивидуального инвестиционного счёта.

Мы продолжаем инвестировать в краткосрочные облигации надёжных компаний, которые позволяют получать устойчивую доходность даже на нестабильном рынке.

Открыть ИИС легко

Купить онлайн Купить онлайн Купить онлайн

Купить в отделении

Сканируйте код для перехода в мобильное приложение

Возврат налогов - это просто и удобно

Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.

Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя.

Памятка инвестора

Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета

Вычеты за вносы (Тип А)

При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).

Необходимые документы

Копия заявления о заключении договора доверительного управления (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015)
Справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС
Справка о доходах по форме 2-НДФЛ
Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов
Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ
Копия уведомления АО «Сбербанк Управление Активами» о согласии на заключение договора доверительного управления (если договор на ведение ИИС был заключен Вами после 20.11.2015). Уведомление направляется на Вашу электронную почту и выкладывается в Личный кабинет на сайте Управляющей компании

Способы подачи декларации

Oнлайн в Личном кабинете на сайте ФНС nalog.ru
На портале государственных услуг gosuslugi.ru
С помощью платного сервисапо возврату налогов
При личном визите в налоговую инспекцию

Вычеты за доходы (Тип В)

Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.
От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).

Справка из ФНС о неполучении вычетов на взносы

Управляющая
компания

Налоговый
вычет

Документы для получения налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам за 2020 год будут доступны с 08.02.2021 в личном кабинете и офисах Банка.

Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.

Профессиональное управление активами

«Сбер Управление Активами» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

А++

наивысший рейтинг надежности и качества услуг управляющей компании от рейтингового агентства «Эксперт РА» с 2003 года

ААА.am

наивысший рейтинг надежности от Национального рейтингового агентства

победитель в номинациях «Управляющая компания года» и «Управляющая компания ЗПИФ»

лидер по объему средств под
управлением – 2019

Остались вопросы?

Получите консультацию специалиста

Юридическое лицо

Даю свое согласие на обработку персональных данных

*Потенциальный результат инвестиций рассчитан в примере исходя из предположения о ежегодном пополнении ИИС на 400 000 тыс. руб., получении налогового вычета типа А и реинвестировании полученной суммы каждый год 1 июля, а также исходя из предположения об инвестировании средств на ИИС в портфель ценных бумаг, состоящий на 60% из облигаций, входящих в расчет Индекса Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций, и на 40% из облигаций, входящих в расчет Индекса Мосбиржи государственных облигаций. Указанный портфель показал прирост 52,8% за период с 01.01.2017 по 18.11.2020. Стратегия «Накопительная» начиная с 01.06.2020 инвестирует в указанные облигации в указанной пропорции путем приобретения паев ПИФ под управлением АО «Сбер Управление Активами». В примере учтено вознаграждение управляющей компании, но не учтен НДФЛ. Доходность инвестиций не гарантируется и может быть меньше или больше указанной величины. «Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» - бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
¹ Возврат доступен при наличии регулярного дохода, облагаемого по ставке 13%.
² При досрочном закрытии срочных вкладов проценты выплачиваются, как правило, по сниженной ставке. При досрочном закрытии ИИС вы теряете право на получение налогового вычета по ИИС, однако в бюджет необходимо вернуть денежные средства только в том случае, если к моменту закрытия ИИС вы уже воспользовались вычетом 1-го типа. Данным типом вычета владелец ИИС вправе воспользоваться через три года после открытия ИИС и получить вычет на сумму взносов за все три года. При досрочном закрытии ИИС в АО «Сбер Управление Активами» может быть удержано вознаграждение в размере до 2% от выводимой суммы.
АО «Сбер Управление Активами». Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06.2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную необходимую информацию заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 55 50. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.
Договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, дом 3, корп.1, этаж 20, телефон: 8 (800) 555 55 50, эл. адрес: info@sberbank-am.ru, интернет-сайт: www.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.
Вложения в облигации и акции в рамках стратегий «Накопительная» и «Российские акции» производятся путем приобретения инвестиционных паев ПИФ под управлением АО «Сбер Управление Активами», инвестиционная декларация которых предусматривает размещение средств в указанные инструменты.

Куда вкладываются деньги

Условия инвестирования

Открыть ИИС легко

Возврат налогов - это просто и удобно

Профессиональное управление активами

Остались вопросы?

Частным инвесторам

Информационный центр

Институциональным инвесторам

Поддержка клиентов

О компании