Что это такое
«Мой капитал (RUB)» – это четыре рублевые стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.
Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами. Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.
Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии “Мой капитал 2040”
Как работают стратегии
В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы
Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.
Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю защитных облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.
Эта пятилетняя стратегия даёт вам потенциальную возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля (20%) в портфеле принадлежит акциям крупнейших российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами.
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Цель инвестирования: | Достижение инвестиционного дохода к определенной дате. |
| Уровень риска: | НИЗКИЙ |
| Ожидаемая доходность: | ниже средней |
| Валюта ожидаемой доходности: | рубли |
| Для кого предназначена: | Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб. |
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2025"
Стратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления на горизонте 10 лет к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля (45%) занимают акции крупнейших российских компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание менее рискованных инструментов — облигаций надёжных компаний.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами.
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Цель инвестирования: | Достижение инвестиционного дохода к определенной дате. |
| Уровень риска: | СРЕДНИЙ |
| Ожидаемая доходность: | ниже средней |
| Валюта ожидаемой доходности: | рубли |
| Для кого предназначена: | Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб. |
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2030"
Стратегия даёт потенциальную возможность сформировать долгосрочный капитал за 15 лет — к 2035 году. В первые годы в портфеле преобладают акции: на старте они составляют 70% портфеля. Цена акций может резко меняться на коротком отрезке, но на длинных дистанциях эти ценные бумаги, как правило, приносят более высокий доход. Чем меньше лет остаётся до истечения срока, тем выше доля облигаций в портфеле.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами.
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Цель инвестирования: | Достижение инвестиционного дохода к определенной дате. |
| Уровень риска: | ВЫСОКИЙ |
| Ожидаемая доходность: | ниже средней |
| Валюта ожидаемой доходности: | рубли |
| Для кого предназначена: | Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб. |
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2035"
Эта стратегия — современный инструмент для создания потенциальных накоплений к 2040 году. Долгий срок стратегии даёт максимальные возможности заработать на акциях: исторически на 20-летнем интервале они показывают более высокую доходность, чем другие инструменты. Поэтому на старте акции доминируют в портфеле с 80%-ной долей. Со временем для защиты от колебаний рынка фокус смещается на сохранение накоплений, и к концу срока в портфеле преобладают защитные облигации.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами.
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Уровень риска: | ВЫСОКИЙ |
| Ожидаемая доходность: | ниже средней |
| Валюта ожидаемой доходности: | рубли |
| Для кого предназначена: | Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб. |
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2040"
Инвестировать в стратегию легко
Сканируйте код для перехода в мобильное приложение
Преимущества вложений в стратегии
