Что это такое
«Мой капитал (USD)» — это четыре валютные стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.
Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами. Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.
Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии “Мой капитал 2040”
Как работают стратегии
В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы
Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.
Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.
«Мой капитал 2025 (USD)»
Для достижения инвестиционных целей к 2025 годуРекомендуемый срок инвестирования до 2025 года
Эта пятилетняя стратегия даёт вам потенциальную возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля (33%) в портфеле принадлежит акциям перспективных американских и российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.
Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами.
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Риски стратегии
Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.
Вознаграждение за успех: 10 % от инвестиционного дохода в долларах США.
Вознаграждение за управление: жеквартально 0,125% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2025 (USD)"
«Мой капитал 2030 (USD)»
Для достижения инвестиционных целей к 2030 годуРекомендуемый срок инвестирования до 2030 года
Стратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления на горизонте 10 лет к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля (48%) занимают акции перспективных компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание защитных инструментов — облигаций надёжных компаний.
Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами.
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Риски стратегии
Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.
Вознаграждение за успех: 10 % от инвестиционного дохода в долларах США.
Вознаграждение за управление: жеквартально 0,125% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2030 (USD)"
«Мой капитал 2035 (USD)»
Для достижения инвестиционных целей к 2035 годуРекомендуемый срок инвестирования до 2035 года
Стратегия даёт потенциальную возможность сформировать долгосрочный капитал за 15 лет — к 2035 году. В первые годы в портфеле преобладают акции: на старте они составляют 64% портфеля. Цена акций может резко меняться на коротком отрезке, но на длинных дистанциях эти ценные бумаги, как правило, приносят более высокий доход. Чем меньше лет остаётся до истечения срока, тем выше доля облигаций в портфеле.
Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами.
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Риски стратегии
Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.
Вознаграждение за успех: 10 % от инвестиционного дохода в долларах США.
Вознаграждение за управление: жеквартально 0,125% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2035 (USD)"