Личный кабинет
Паевые фонды
Открытый фонд смешанных инвестиций
Фонд Сбалансированный
Паевые фонды
Инвестиционные стратегии
«Мой капитал (USD)»
Умные стратегии для формирования капитала

До 2025-2040 года

С планомерным снижением риска портфеля

В долларах США

Что это такое

«Мой капитал (USD)» — это четыре валютные стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.

Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами. Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.

Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии “Мой капитал 2040”

Как работают стратегии

В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы

Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.

Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.

«Мой капитал 2025 (USD)»

«Мой капитал 2025 (USD)»

Для достижения инвестиционных целей к 2025 году
Негативный 1,9%
Нейтральный 5,6%
Позитивный 9,2%
Сценарии среднегодовой доходности*
Рекомендуемый срок инвестирования до 2025 года
Оформить Оформить Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Эта пятилетняя стратегия даёт вам потенциальную возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля (33%) в портфеле принадлежит акциям перспективных американских и российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.

Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами.

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль и риски
Цель инвестирования:сохранение и прирост капитала
Ожидаемая доходность:ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:доллары США
Для кого предназначена:для квалифицированных инвесторов
Риски стратегии

Системный

Рыночный (в том числе процентный)

Ликвидности

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации

Правовой

Операционный

Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 15 000 долларов США
Последующая сумма ивестирования
от 5 000 долларов США
Рекомендуемый срок инвестирования
Мой капитал 2025 (USD) - до 2025 года
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Доллары США
Квалификация
Необходимо получение статуса квалифицированного инвестора
Валютный риск
Присутствует*
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 5 000 долларов США, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 15 000 долларов США
Вознаграждение/комиссии

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.

Вознаграждение за успех: 10 % от инвестиционного дохода в долларах США.

Вознаграждение за управление: жеквартально 0,125% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 547 дней – 1%, от 548 до 729 дней – 0,5%, от 730 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Доходность стратегии
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
«Мой капитал 2030 (USD)»

«Мой капитал 2030 (USD)»

Для достижения инвестиционных целей к 2030 году
Негативный 3,3%
Нейтральный 6,4%
Позитивный 9,5%
Сценарии среднегодовой доходности*
Рекомендуемый срок инвестирования до 2030 года
Оформить Оформить Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Стратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления на горизонте 10 лет к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля (48%) занимают акции перспективных компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание защитных инструментов — облигаций надёжных компаний.

Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами.

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль и риски
Цель инвестирования:сохранение и прирост капитала
Ожидаемая доходность:ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:доллары США
Для кого предназначена:для квалифицированных инвесторов
Риски стратегии

Системный

Рыночный (в том числе процентный)

Ликвидности

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации

Правовой

Операционный

Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 15 000 долларов США
Последующая сумма ивестирования
от 5 000 долларов США
Рекомендуемый срок инвестирования
Мой капитал 2030 (USD) - до 2030 года
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Доллары США
Квалификация
Необходимо получение статуса квалифицированного инвестора
Валютный риск
Присутствует*
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 5 000 долларов США, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 15 000 долларов США
Вознаграждение/комиссии

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.

Вознаграждение за успех: 10 % от инвестиционного дохода в долларах США.

Вознаграждение за управление: жеквартально 0,125% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 911 дней – 2%, от 912 до 1094 дней – 1,5%, от 1095 до 1277 дней – 1%, от 1278 до 1459 дней – 0,5%, от 1460 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Доходность стратегии
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
«Мой капитал 2035 (USD)»

«Мой капитал 2035 (USD)»

Для достижения инвестиционных целей к 2035 году
Негативный 4,4%
Нейтральный 7,4%
Позитивный 10,4%
Сценарии среднегодовой доходности*
Рекомендуемый срок инвестирования до 2035 года
Оформить Оформить Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Стратегия даёт потенциальную возможность сформировать долгосрочный капитал за 15 лет — к 2035 году. В первые годы в портфеле преобладают акции: на старте они составляют 64% портфеля. Цена акций может резко меняться на коротком отрезке, но на длинных дистанциях эти ценные бумаги, как правило, приносят более высокий доход. Чем меньше лет остаётся до истечения срока, тем выше доля облигаций в портфеле.

Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами.

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль и риски
Цель инвестирования:сохранение и прирост капитала
Ожидаемая доходность:ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:доллары США
Для кого предназначена:для квалифицированных инвесторов
Риски стратегии

Системный

Рыночный (в том числе процентный)

Ликвидности

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации

Правовой

Операционный

Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 15 000 долларов США
Последующая сумма ивестирования
от 5 000 долларов США
Рекомендуемый срок инвестирования
Мой капитал 2035 (USD) - до 2035 года
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Доллары США
Квалификация
Необходимо получение статуса квалифицированного инвестора
Валютный риск
Присутствует*
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 5 000 долларов США, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 15 000 долларов США
Вознаграждение/комиссии

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.

Вознаграждение за успех: 10 % от инвестиционного дохода в долларах США.

Вознаграждение за управление: жеквартально 0,125% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 1277 – 2,5%, от 1278 до 1459 дней – 2%, от 1460 до 1641 дней – 1,5%, от 1642 до 1824 дней – 1%, от 1825 до 2006 дней – 0,5%, от 2007 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Доходность стратегии
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
«Мой капитал 2040 (USD)»

«Мой капитал 2040 (USD)»

Для достижения инвестиционных целей к 2040 году
Негативный 5,2%
Нейтральный 8,3%
Позитивный 11,5%
Сценарии среднегодовой доходности*
Рекомендуемый срок инвестирования до 2040 года
Оформить Оформить Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Эта стратегия — современный инструмент для создания потенциальных накоплений к 2040 году. Долгий срок стратегии даёт максимальные возможности заработать на акциях: исторически на 20-летнем интервале они показывают более высокую доходность, чем другие инструменты. Поэтому на старте акции доминируют в портфеле с 80%-ной долей. Со временем для защиты от колебаний рынка фокус смещается на сохранение накоплений, и к концу срока в портфеле преобладают защитные облигации.

Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами.

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль и риски
Цель инвестирования:сохранение и прирост капитала
Ожидаемая доходность:ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:доллары США
Для кого предназначена:для квалифицированных инвесторов
Риски стратегии

Системный

Рыночный (в том числе процентный)

Ликвидности

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации

Правовой

Операционный

Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 15 000 долларов США
Последующая сумма ивестирования
от 5 000 долларов США
Рекомендуемый срок инвестирования
Мой капитал 2040 (USD) - до 2040 года
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Доллары США
Квалификация
Необходимо получение статуса квалифицированного инвестора
Валютный риск
Присутствует*
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 5 000 долларов США, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 15 000 долларов США
Вознаграждение/комиссии

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.

Вознаграждение за успех: 10 % от инвестиционного дохода в долларах США.

Вознаграждение за управление: жеквартально 0,125% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 1641 – 3%, от 1642 до 1824 дней – 2,5%, от 1825 до 2006 дней – 2%, от 2007 до 2189 дней – 1,5%, от 2190 до 2371 дней – 1%, от 2372 до 2554 дней – 0,5%, от 2555 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Доходность стратегии